A BingX é uma bolsa de criptomoedas líder, servindo mais de 10 milhões de utilizadores em todo o mundo. Falámos com a CPO do BingX, Vivien Lin, sobre como a IA e a blockchain estão a mudar a forma como as pessoas negoceiam online.
A cadeia de blocos é muito mais do que a tecnologia que está na base das criptomoedas. Vivien Lin explica como os contratos inteligentes e a natureza descentralizada da blockchain complementam a capacidade analítica da IA.
[Q]: Como é que a IA pode complementar as criptomoedas e como é que está a mudar a forma como as pessoas as transaccionam?
[Vivien Lin]: "Penso que existem três conceitos diferentes. Criptomoeda, tecnologia blockchain e tecnologia de IA, certo? A criptomoeda é mais um certificado. É algo que se detém porque se quer investir no valor do projeto.
Acreditamos que o valor do projeto vai aumentar e que podemos beneficiar com isso. Mas a IA e a cadeia de blocos são apenas tecnologias.
Se estivermos a negociar acções, podemos utilizar a IA para fazer aquilo em que ela é boa, ou seja, analisar dados, reunir informações, como o preço, as macroeconomias, as microeconomias, tudo, como o processamento de dados, e isso ajuda-nos a ver a tendência do mercado e a fazer a avaliação, etc.
Quando estamos a falar de negociação, penso que não há muita diferença. A única diferença é que estamos a negociar uma ação e não uma moeda criptográfica.
Há seis ou sete anos, as pessoas que negoceiam em acções ou em Forex já utilizavam modelos de aprendizagem automática para prever as tendências e elaborar estratégias quantitativas.
Mas agora a metodologia foi obviamente nivelada com a IA, porque a IA ou os grandes modelos linguísticos de que estamos a falar têm um poder de computação muito maior.
Assim, é mais eficiente para nós ou para o operador que negoceia criptomoedas ou qualquer outro ativo utilizar um modelo linguístico de grande dimensão ou o mais recente modelo de IA para fazer a previsão ou utilizá-los para ajustar automaticamente os pesos do fator.
É assim que a IA é implementada no investimento e também no investimento em criptomoedas. Uma aplicação é, por exemplo, a negociação de acções ou de divisas. Muitos dos dados de negociação são públicos. É centralizado, mas é muito fácil obter os dados porque todas as bolsas publicam o volume de transacções, etc.
Mas nas criptomoedas, algumas das transacções ocorrem numa bolsa centralizada como a nossa. Depois, publicamos os dados relativos ao volume ou ao preço. Mas muito mais transações acontecem num local descentralizado.
Por isso, é necessário dispor de uma ferramenta que permita seguir todos esses dados. E, por vezes, se houver uma transação em diferentes cadeias de blocos ou na rede principal, um ser humano terá dificuldade em seguir todos estes dados. Por isso, se pudermos utilizar a tecnologia de IA, o controlo e a análise dos dados serão muito mais fáceis.
Esta é uma das implementações. E, claro, à medida que operamos a nossa bolsa, podemos usar a tecnologia de IA no espaço de segurança para detetar actividades suspeitas, como na análise de lavagem de dinheiro, esse tipo de tarefas é atualmente onde a IA foi usada.
[Q]: Há uma grande preocupação com a fraude quando se trata de comércio de criptomoedas e medidas de segurança. Como é que a IA está a ser integrada nestas bolsas para garantir essas medidas de segurança?
[Vivien Lin]: "Na verdade, devo dizer que esta implementação está numa fase bastante inicial. Porque se estivermos a falar de lavagem de dinheiro ou de ataques cibernéticos, estas são tecnologias bastante maduras. Algumas delas já integram a IA e outras ainda não, mas trata-se de uma tecnologia bastante madura.
Um aspeto que considero mais promissor é a utilização da tecnologia de IA para detetar fraudes, especialmente fraudes comerciais.
Nas finanças tradicionais, por serem altamente regulamentadas, só existem duas bolsas de valores nos EUA e uma no Reino Unido. Assim, essas bolsas centralizadas são estritamente reguladas pelo regulador.
É difícil para qualquer pessoa que negoceie nessas bolsas cometer um erro ou uma fraude. Mas se estivermos a olhar para as criptomoedas, existem mais de 200 bolsas centralizadas e penso que mais de 1.000 bolsas descentralizadas.
Por isso, neste momento, é quase impossível para qualquer regulador regular todas as bolsas.
Assim, a possibilidade de funcionarem corretamente depende, em grande medida, de dois factores. Uma é a forma como essas trocas descentralizadas ou centralizadas se regulam. Uma coisa é a forma como essas trocas descentralizadas ou centralizadas se regulam.
Outra coisa é confiar na sua capacidade de detetar transacções fraudulentas. Isso pode variar muito. Se olharmos para as 20 principais bolsas centralizadas, diria que, do ponto de vista ético, são muito boas.
Não querem realmente cometer erros ou querem garantir que a sua empresa possa durar para sempre. Mas será que têm a tecnologia necessária ou os conhecimentos necessários para os ajudar a fazer com que a empresa dure para sempre?
Por isso, antes de uma empresa utilizar a tecnologia de IA, é muito importante que o gestor de riscos tenha conhecimentos suficientes para registar todos os casos em que as pessoas cometem fraudes ou tiram partido das falhas das regras de negociação na bolsa.
Mas quando o sector utilizar mais IA ou modelos mais bem treinados, mesmo que a pessoa responsável pela gestão do risco tenha uma falha na sua metodologia ou no mecanismo, a IA utilizará os dados maciços para nos ajudar a aperfeiçoar a conceção do sistema.
Por isso, penso que é aqui que a IA é mais útil em sectores emergentes como o comércio de criptomoedas, onde todos tentam ganhar mais experiência durante o processo. Por vezes, as pessoas cometem erros. A tecnologia de IA ajuda as pessoas a reduzir a chance de cometer erros.
[Q]: Como é que a IA está a mudar a utilização de bots de negociação e de sistemas de cópia de negociação? Como é que isso está a mudar a forma como os utilizadores estão agora a afastar-se dos métodos tradicionais de negociação?
[Vivien Lin]: "Se olharmos para a situação atual do sector, se olharmos para os bots de negociação, estes são bastante simples. Apenas um ótimo bot, certo? Mas existem algumas comunidades mais avançadas com traders mais experientes que querem começar a implementar estratégias baseadas em IA.
É quase impossível para esses operadores nativos de criptomoedas terem o nível de experiência e o nível de compreensão dos operadores dos mercados financeiros tradicionais. Por isso, se lhes pedirmos que reúnam esses mais de 1000 factores [indicadores], é impossível para eles.
Mas agora utilizam a IA para analisar esses factores e ajustar automaticamente os pesos dos factores. A tecnologia permite que esse grupo de pessoas seja capaz de elaborar uma estratégia que está quase ao mesmo nível das que provêm do espaço de negociação profissional.
Outra coisa é o comércio de cópias. No passado, um copy trader ou um master trader, são humanos. Portanto, os humanos cometem erros, certo?
Quando se obtém um lucro, tem-se relutância em obter lucros. Pensamos sempre que o preço do token pode ser cada vez mais alto, certo? Mas se estivermos a perder, queremos ficar lá. Não se quer atuar com um stop loss.
Portanto, há sempre preconceitos ou falhas humanas no investimento. Mas agora, com uma estratégia de IA, tornou-se mais fácil para eles tomar uma decisão de take profit ou de stop loss. Ou, por vezes, não estão conscientes, mas o seu modelo diz-lhes que é altura de agir sobre a sua perda de paragem ou é altura de obter lucro.
Eu diria que utilizam ferramentas de IA para os ajudar a analisar o mercado e a criar um enquadramento para que tenham mais confiança para seguir o enquadramento, porque pensam que, se calhar, isto é um resumo de todos os operadores na Internet. Assim, têm um obstáculo psicológico menor para implementar as regras de forma rigorosa".
[P] Que papel está a IA a desempenhar para ajudar os investidores a aperfeiçoar as suas estratégias de negociação quando consideram indicadores ou factores de mercado?
[Vivien Lin]: "Penso que se trata apenas de prever o mercado. No passado, se não fosse um trader profissional ou se começasse a formar a sua própria filosofia de negociação, mas ainda não tivesse chegado lá, nessa altura, poderia estar a olhar para dezenas, ou uma dúzia, ou várias dezenas de factores e começaria a sentir que é difícil de seguir, certo?
Porque alguns dos factores dizem-nos para comprar e outros para vender.
Não se sabe como ler ou traduzir todos esses factores. E agora acho que a melhor área para a IA entrar na decisão é que ela o ajudará a filtrar esses fatores ou esses indicadores que não são adequados no mercado atual.
[Q]: No que respeita à gestão de dados, como é que a IA ajuda a categorizar e a analisar esta enorme quantidade de dados?
[Vivien Lin]: "Para mim, a gestão de dados tem dois níveis. Uma é a forma como pessoas como os comerciantes utilizam a IA para gerir os dados. Resume-se ao que a IA faz melhor: resumir os dados e fazer a previsão de tendências e selecionar camadas, esse tipo de coisas.
Outra camada da gestão de dados está na cadeia de blocos ou na criptomoeda. Se estivermos a falar de tecnologia de cadeia de blocos em vez de negociar criptomoedas, alguns dos sectores mais promissores são, por exemplo, o DePIN.
DePIN é como a gestão descentralizada de dados. Um dos sectores do DePIN é um sistema descentralizado de gestão de dados. É como um protocolo que vai assinar o acordo com os participantes individuais.
Pode ser uma empresa ou um indivíduo. O protocolo ou o acordo consiste em pedir-lhe que contribua com parte do seu poder de computação do seu PC. Para contribuir com parte do poder de computação para o sistema quando a tecnologia blockchain está a propor blocos e a obter consenso.
Este processo consome muito poder de computação. Assim, no armazenamento descentralizado de dados ou no sistema de computação descentralizado, é sempre crucial que o protocolo possa decidir quais os nós que serão incluídos na proposta de consenso atual.
Isto implica uma decisão dinâmica sobre a que nós atribuir esta tarefa neste momento. É aqui que a IA pode ajudar.
A IA continua a registar todos esses dados. Continua a seguir, a prever e a resumir os dados. Por isso, idealmente, a IA deve ser capaz de medir a eficiência de cada nó.
Por exemplo, se eu tiver uma tarefa de consenso, quais são os nós a que devo atribuir? Penso que é neste tipo de decisões que a IA é realmente boa.
Penso que para todos esses processos descentralizados na camada de consenso e na camada de gestão de dados, camada de armazenamento de dados, a IA pode ajudar a tomar a decisão."
[Q]: Como é que esta natureza descentralizada da cadeia de blocos complementa a capacidade analítica da IA?
[Vivien Lin]: "Vou dar-vos um exemplo. Um dos sectores de tendência na área das cadeias de blocos ou da tecnologia é a chamada prova de conhecimento zero.
Esta tecnologia ZK é uma abordagem de vanguarda para aumentar a confiança e a privacidade em vários sectores. De facto, tanto quanto sei, esta tecnologia foi implementada na segurança nacional. Em muitos desses projectos nacionalizados muito confidenciais e importantes.
Mas também é aplicado em casos normais da vida, como a verificação de investimentos ou da gestão de activos.
Por exemplo, se um gestor de activos afirma aderir a uma estratégia de investimento específica. Se investir num fundo quantitativo ou num fundo de retorno absoluto, o gestor diz-lhe sempre: "Invisto neste sector e não naquele. Não afeto os meus activos a mais de 5% em cada ação".
Mas, na verdade, quando a sua estratégia se torna mais complicada, é muito difícil para as pessoas acompanharem ou verificarem se realmente cumprem a estratégia que afirmam.
A utilização da prova ZK melhorada por IA é uma forma de permitir que um investidor verifique se o seu gestor segue a estratégia que afirma sem revelar os pormenores confidenciais da estratégia.
Por exemplo, se treinaram um modelo quantitativo, certo? Basicamente, não podem revelar como colocam os pesos e como ajustam automaticamente os pesos.
Especialmente se a estratégia em si também for concebida por um determinado modelo de IA, não há qualquer hipótese de revelarem todos os pormenores.
Mas como é que podemos verificar se eles cumprem o que dizem? Agora podemos utilizar o conhecimento ZK e, especialmente, o conhecimento ZK melhorado por IA.
Penso que este tipo de aplicação ou este tipo de caso de utilização é uma área em que a tecnologia de cadeia de blocos pode ser utilizada num vasto espetro de casos".
[Q]: Como é que a cadeia de blocos modular está a ser utilizada com IA para melhorar a escalabilidade e a eficiência da forma como estas transacções ocorrem?
[Vivien Lin]: "A tecnologia modular de cadeias de blocos é exatamente como descrevi: separa-se o poder de computação, separa-se o espaço de armazenamento, descentraliza-se.
Esta é a forma mais simples de compreender a tecnologia modular. E o algoritmo de IA pode gerir e otimizar o processo de fragmentação em cadeias de blocos modulares.
Assim, o sharding divide a blockchain em partes mais pequenas ou mais fáceis de gerir. Assim, cada módulo pode processar uma transação de forma independente. Assim, a IA pode ajudar a ajustar dinamicamente a forma como as transacções são atribuídas.
A IA também pode prever o volume de transacções e ajustar o sistema de forma dinâmica. Por exemplo, se antecipar que agora é um período de carga elevada, um sistema de IA pode escalar, pode escalar recursos de forma proactiva ou reafectar transacções entre diferentes módulos para manter o desempenho sem que a Mainnet bloqueie realmente.
Portanto, a IA e a tecnologia modular podem aumentar a velocidade global das transacções em cadeia de blocos. E também a IA pode ajudar a otimizar a execução de contratos inteligentes.
Diria que ainda se encontra numa fase experimental. Tanto quanto sei, não há muitos contratos inteligentes que utilizem realmente a IA para prever o caminho ou os resultados com base nos dados históricos. Mas isto é definitivamente algo que eu sei que muitas pessoas querem fazer".
[Q]: Mencionou que algumas das soluções são muito experimentais neste momento. Se olhar para o futuro, que potenciais desenvolvimentos vê na integração da IA e da cadeia de blocos que vão mudar o panorama do comércio?
[Vivien Lin]: "Penso que uma coisa é um serviço de IA sem confiança. A cadeia de blocos pode aumentar a confiança no processo de tomada de decisões da IA, tornando-o transparente e verificável.
E os contratos inteligentes podem ser utilizados para validar as decisões da IA antes da execução de qualquer transação ou comércio. Penso que é assim que os contratos inteligentes ou as soluções descentralizadas vão ao encontro da tecnologia de IA.
Estamos sempre a falar da forma como a IA pode ajudar a cadeia de blocos, mas eis como os contratos inteligentes ou a tecnologia da cadeia de blocos podem ajudar as decisões da IA.
Isto é uma coisa. Outra é a análise entre cadeias. A IA pode gerir e analisar dados em várias plataformas da cadeia.
Poucas pessoas têm os conhecimentos necessários ou as competências necessárias para aceder aos dados da cadeia. Porque uma rede principal diferente pode ter uma linguagem de codificação diferente. Assim, a IA pode ajudar as pessoas a, com apenas um clique, obter todas essas informações de diferentes redes principais.
E a segunda é, depois de obter todos esses dados, como os analisar. É assim que estamos a tentar utilizar a IA para detetar fraudes. Se dependermos dos humanos para o fazer, isso é quase impossível, especialmente com os actuais ataques cibernéticos, a tecnologia de hacking também melhorou.
Atualmente, é quase impossível para o ser humano fazer isso. Por isso, penso que a IA poderia definitivamente ajudar nesse espaço".
A cadeia de blocos e a IA estão a ser cada vez mais utilizadas como tecnologias complementares para mudar a forma como fazemos transacções, interagimos em linha e fazemos negócios.
Pode saber mais sobre como as ferramentas e funcionalidades inovadoras estão a facilitar a negociação de criptomoedas, contactando Vivien Lin ou ir para o BingX plataforma de negociação.
